DeFi 每週報告 3/23–3/30 by Dapp Pocket

DeFi 每週報告 3/23–3/30 by Dapp Pocket

(一) 本週大事紀

Maker 完成治理權轉移的最終步驟

Maker Foundation 於3月25日宣布,MKR 代幣的控制權已完成從其核心團隊到 MakerDAO 社群的轉移。 現在,MKR 持有者能 100% 地控制 MKR 的智能合約。 這樣的轉移使 Maker 正式進入真正意義上的去中心化治理模式。

Maker 創辦人 Rune Christensen:"在完成將 MKR 智能合約轉移給 MKR 社群的承諾後,Maker Foundation 持續邁向一個完全自給自足 (self-sustaining) 的 MakerDAO。” 例如本月初,MKR 持有者就曾以投票通過債務拍賣的方式來穩定 Dai 的價格。

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Uniswap V2 即將在 4 月上線

去中心化交易平台 Uniswap 於 3 月 24 日宣布,將會在 4 月上線新版本的 Uniswap V2。此次升級引入了許多備受期待的新功能,包含 ERC20 代幣的直接兌換、閃電貸以及更加安全的預言機功能。

過去,若要在 Uniswap 上進行 ERC20 代幣之間的兌換如 Dai 換 USDC,則智能合約會先將用戶的 Dai 換成 ETH、再去換成 USDC,多一次資金池轉換也會多一筆滑點的損失,而新版的 Uniswap V2 可以進行直接兌換,最簡單直白的好處就是減少了用戶交易成本。

透過鏈上累積價格儲存機制的引入,V2 的餵價預言機可以透過時間權重來避免閃電貸攻擊。簡單來說,若攻擊者想透過閃電貸大幅左右 Uniswap 資金池特定幣價使其預言機出錯,將會因為過去一個區塊的價格仍佔高權重而無法奏效,也因此以太坊創辦人 Vitalik 也表示,V2 能抵抗近期的閃電貸攻擊。

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Coinbase 錢包應用程式整合 DeFi

去中心化金融(DeFi)對手機用戶來說是日漸便捷。加密貨幣交易巨頭 Coinbase 於 25 號宣布將把 DeFi 應用程式整合至到 iOS 和 Android 的 Coinbase 錢包中。此後,Coinbase 用戶將能夠在無需離開應用程式的情況下,將加密貨幣存入 DeFi 合約,借出加密貨幣、賺取貸款利息以及提領至其錢包。

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新加坡金融管理局公佈 PSA 許可證豁免清單,Coinbase、幣安等 200 家公司可在豁免期運營加密貨幣相關支付業務

新加坡金融管理局(MAS)於27日正式公佈關於支付服務經營牌照的豁免企業名單,名單上的企業取得豁免期內的特定支付服務或加密貨幣相關支付服務的許可證和經營權。關於加密貨幣相關支付服務的豁免許可,包括幣安、OKCoin、BitStamp、BHEX、幣信、Coinbase、CoinCola、TenX、Upbit、ZB、HashKey、火幣集團旗下 FEU 等近200家公司均可在正式下達牌照前以豁免狀態合法運營。加密貨幣支付服務豁免期限截止至今年 7 月 28 日。

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新冠病毒使穩定幣繁榮發展

隨著傳統市場景氣低迷以及加密貨幣幣價的停滯不前,一些投資者可能在流動性的驅動下關注起了穩定幣。根據 Coin Metrics 的數據,在過去一個月中,穩定幣市值增加了 15 億美元。Coin Metrics 聯合創辦人 Nic Carter 在談到近期穩定幣的興起時表示,這可能與對“ brrr”的擔憂有關。

然而,Carter 也表示,穩定幣的增長也可能對以太坊造成影響。相對比特幣而言,與 ETH 相關的穩定幣更多,如果區塊鏈上的用戶開始使用穩定幣來結算交易和支付費用,這將會減少對 ETH 的需求,進而可能減少礦工收入以致對整個系統產生負面影響。

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經濟衰退要來了嗎?加密貨幣將受到怎樣影響?

美國聯準會主席 Jerome Powell 於 27 日全國廣播節目中露面,並表示我們目前可能陷入了經濟衰退(recession)。當冠狀病毒襲擊美國,不只是美國股市遭到嚴重打擊,加密貨幣市場也受到重創,BTC 一度跌破 4000、ETH 也一度跌到破百元的低點。

Delta Exchange 執行長 Pankaj Balani 表示,比特幣市場體質上相當健康。“然而,這場危機的關鍵區別在於價格變動的速度。 在次級房貸危機中五個月內發生的一切,在這次新冠病毒危機中的五天內都發生了。 因此,恢復也應該快得多。”

儘管本月初比加密貨幣與全球市場一起下跌,但 Balani 認為,隨著市場的穩定,我們將看到資產走勢終將彼此分離,價格將逐漸轉變為由各自獨立的風險而非系統性風險驅動。

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(二) 數據指標

DeFi 借貸平台規模

註: 資料來源 DeFi Pulse 未紀錄 Compound 過去七天 TVL

DEX 規模

Dai APR

Coin & Token Value


(三) 本週大佬觀點

Brian Armstrong: 這是我在 Coinbase 首次遠距會議中向所有人傳達的信息

Coinbase 創辦人 Brian Armstrong 在其推特中分享了一段影片,內容為 Coinbase 第一次遠距開會中,Armstrong 對於未來總體經濟與 Coinbase 應當扮演什麼角色的說明。他在影片中提到,目前美國大量印鈔,但真實世界卻因為居家隔離等因素無法使產出同步增加,這對對沖資產如比特幣、房價都是好消息。加密貨幣目前只問世 8~10 年,Armstrong 認為現在還是很早期的階段,Coinbase 要做的是要讓世界上大多數人都能接近這項金融服務,用加密貨幣打造開放式經濟系統使全球人民能達到經濟自由。

Vitalik Buterin: 2020 年的這些東西,2017 的以太坊一個都沒有

以太坊創辦人,人稱 V 神的 Vitalik Buterin 日前發了一則推文,他舉列出了如 Uniswap、Tornado Cash、Status、MakerDAO 等目前在以太坊網絡上知名且規模相當大的協議與平台。而這些平台在 2017 年加密貨幣價格泡沫時一個都還沒出現,顯示以太坊發展之快速,並在交易所、隱私、擴容、DeFi 等領域都有所進展。

Fabian Schär: DeFi 提供令人興奮的機會,並有潛力創造出一個真正開放、透明和不可變的金融基礎建設

瑞士巴賽爾大學分散式帳本科技系教授 Fabian Schär 日前發布一份論文,旨在分析現行區塊鏈發展中,DeFi 所佔據的角色以及其技術層面與區塊鏈的相依情況。文中對於各種形式如借貸、衍生性 DeFi 商品的架構與其發展做了很深入的探究,結論中教授也重申 DeFi 對於開創一個真正開放、透明的金融體系的貢獻。

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趙長鵬: 我們解決了雞生蛋、蛋生雞的難題

中國最大加密貨幣交易所幣安的老闆,趙長鵬 CZ 最近發表了一則推文。他指出在只有 0.1% 的人們持有加密貨幣的情況下,店家通常不會願意接受用它來交易;而在店家普遍不願意用加密貨幣來交易的情況下,人民也更加沒有動力去持有加密貨幣。這根本就是一個雞生蛋、蛋生雞的循環問題。

然而,他指出幣安卡的推出,讓商家可以在消費者使用加密貨幣的情況下,透過其手中幣安卡完成幣值轉換,依然立即收取法幣。"問題解決"CZ 如此評價。


(四) 我們的觀點

MKR 大拍賣,市價卻上升的比誰都快?

在短短不到一個月內,我們見證了去中心化借貸平台龍頭 MakerDAO 史上最大的危機,以及他的復甦。從 3月12 黑色星期四,到 0 DAI 抵押品拍賣事件,Maker 在這次的金融危機中可謂屋漏偏逢連夜雨,連帶其 MKR 代幣幣值兩天內狂跌六成。而傳統金融市場還在蕭條、各國疫情持續加溫的同時,Maker 社群已用最快速的方式止血:修正拍賣機制、增加 USDC 擔保、還有 MKR 代幣的拍賣等等。

而在 MKR 拍賣順利進行當中,Maker 也公告了將把 MKR 合約權限下放給社群,在風波中完成了的去中心化的最後一步。根據經濟學原理,當貨幣供給增加,照理說幣價應該是下跌的,但 MKR 卻逆天攀升,單週漲幅超越 10% 甚至比 BTC、ETH 都高。這不僅僅顯示了社群對 Maker 的信任、也再次證明一個健全(甚至還在發展中)的 DeFi 體系能夠經歷網路惡意攻擊、甚至挺過全球性金融危機。

如果你覺得科技股最近很有潛力,何不看看加密貨幣呢

當全球有越來越多的勞動力遭到居家隔離,有誰能因此受益?沒錯,如果你也有聽說最近哪一隻遊戲股、科技股很夯,或許你猜出原因了。在無法出門的情況下能做到最多產出的,大概就是每天在家敲鍵盤的科技業了吧!儘管目前仍受到大環境影響,但在運作受到最小干擾的情況下,不少人都認為相關產業能在最快的時間內復甦。如果你也這麼想,那麼不妨看看加密貨幣吧!過去一週內,BTC 回升約 5%,ETH 漲回約 4%,以 MKR 為首的各家 DeFi 治理型貨幣也都齊聲看漲,正如 Coinbase 創辦人 Brian Armstrong 所說,"現在正是加密貨幣產業進一步擴張的時機,我們應該要以建立全球開放式金融體系為願景的藍圖努力。 "全球性金融危機在讓那些財務結構本身有問題的公司受重創的同時,也讓真正好的服務與機構存活並茁壯。

當各國政府提起手中名為印鈔機的雙面刃

於是美國、歐盟相繼祭出了無限 QE 政策,讓銀行可以無上限的購買央行公債,救市、刺激消費、增加流動性……短期來說,或許這正是中心化政府能為經濟體做到的貢獻。但印鈔機事實上就像一把雙面刃,看上去可以簡單的解決市面上貨幣的流通不足,然而卻讓通膨風險悄悄的出現了。歷史上,最著名的當屬德國。作為戰敗國,在一戰後為了復甦經濟大量印鈔,最後導致國內嚴重通膨,甚至間接地引發了第二次世界大戰。

世界大戰…..似乎年初也曾經聽過類似的字眼。事實上,全世界區域性紛爭在這兩年越演越烈,加上中美貿易戰至今並未真正結束,政府在此時無限印鈔,後續可能面臨的風險實是難以估量。而加密貨幣的固定供給量恰恰解決了這一風險,市面上該有多少就是多少,BTC 持有者永遠不必擔心通貨膨脹的問題。這讓景氣低迷時,市場參與者能夠面對現實,即使這也許會讓某些公司、機構消失。從 TVL 來看,本週各大 DeFi 借貸平台與 DEX 都走在不錯的復甦道路上,Compound 和 dForce 甚至都有 10%以上的漲幅。而在傳統市場持續低利率的環境中,持有"放著就是賠錢"的法幣的投資人也更有誘因來換成如 Dai、USDC 之類的穩定幣來放貸生息了。


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